面談２回目の準備と心得

この面談で即決しないこと 

はじめにお伝えしますが、この2回目の面談ではまだ契約をしないでください。私は自分の経験上、複数の無料相談を受けることを強くお勧めします。その方がより良い保険に出会えるからです。 

複数のFPさんのいろんな意見を聞いてから加入する保険を決めてください。いくら素晴らしい保険内容であっても他のものと必ず見比べてからご判断してください。高い保険料を払う訳ですから、じっくり検討しましょう。 

 

提案内容をしっかり聞こう

 2回目は、FPさんが1回目のヒアリングを基にお勧めの保険をいくつか持ってきてくれます。主にその保険内容の説明・確認がこの面談のメインとなります。 

まずはお話を聞き、提案内容の理解を深めます。大事なポイントは提案書に自由に書き込みするのもいいです。気になることはその場で質問しましょう。質問は後日、メールでも電話でもOKです。 

保障内容や保険料を自分用に手直ししてもらう

この面談時に保障内容を削ったり追加したりできます。遠慮なく希望を言いましょう。シミュレーションをするためにFPさんはパソコンやタブレットをだいたい持参していますので、その場でササッと試算してくれます。  

ひとおりの説明や質問が終わったら

とりあえず即決は避け、こちらからご連絡することでこの面談は終えましょう。
あとは、もう一度冷静に内容を見直します。他社の提案内容とも比較します。  

自分なりの比較・検討後、納得できたら

保険内容に納得できれば加入手続きを進めます。そうでなければお断りします。 

以上、面談2回目の準備と心得でした。 

少しでもお役に立てたら嬉しいです。